新加坡的金融業正迎來一場由 Agentic AI 驅動的變革，其中最引人注目的案例之一便是 Oversea-Chinese Banking Corporation（OCBC）推出的 HELIOS 平台。7 月 29 日，OCBC 宣布這一全新平台已成功將私人銀行客户的開戶時間中位数从超过 30 個工作天大幅缩短至 15 個工作天，对于风险属性较为简单的客户，甚至可以在一天内完成開戶。
HELIOS 平台的技術突破
HELIOS，全名為「Holistic wEalth Lifecycle Insights & Ongoing Surveillance」，是一個為 OCBC 理財經理（RMs）設計的數位協作工具。該平台利用多種語言（包括中文）進行進階資料蒐集，對潛在客戶執行背景調查，並標示出潛在資訊缺口，協助理財經理在與客戶會面時補齊所需資料。
根據 OCBC 集團法務與合規主管 Loretta Yuen 的表示，這項技術結合了 Agentic AI 與合規專家的專業知識，使銀行能夠在客戶旅程早期階段，更全面地篩選潛在客戶。HELIOS 不僅加速了流程，還為銀行合規部門帶來了新的價值。
產業影響與未來展望
HELIOS 平台的推出，被視為是新加坡銀行業的一次重大進步。合規諮詢公司 Integrity Consulting 總監 Sinyee Koh 形容，HELIOS 是運用 AI 搜尋網路資訊以預先評估潛在客戶的「創新之舉」。這項技術不僅加速了流程，還為銀行合規部門帶來了新的價值。
新加坡銀行（OCBC 的私人銀行部門）執行長 Jason Moo 補充說，HELIOS 已成為拓展業務的「關鍵差異化因素」。過去五個月，新加坡銀行在新加坡、香港與杜拜的逾 100 名理財經理（佔總數 25%）已開始使用該平台，並已為約 50 位客戶完成開戶。
亞洲私人銀行的競爭態勢
整個亞洲地區的私人銀行正在激烈競爭高端客戶，因此其他金融機構也紛紛投入 AI 應用。新加坡金融管理局正與 Private Banking Industry Group 合作，目標在 2026 年底前將私人銀行開戶時間縮短至一個月內，以改善目前複雜案件平均耗時約六週或更久的現狀。
星展銀行在 2026 年前五個月已導入 AI，將整體開戶時間縮短一半，並因此增加了 20% 的新高淨值客戶。大華銀行也能在七個日曆天內為符合條件的客戶完成開戶。
從產業面來看，Agentic AI 的應用不僅提升了銀行的營運效率，更為合規部門帶來了全新的角色定位。這是一次真正的「典範轉移」，使銀行能夠更好地服務高端客戶，並在激烈的市場競爭中脫穎而出。
行動呼籲
面對日益激烈的競爭，金融機構如何利用 Agentic AI 提升客戶體驗和營運效率？OCBC 的 HELIOS 平台提供了一個成功的範例。如果你是金融業者，不妨考慮引入類似技術，以應對市場變化和客戶需求。
本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由Yahoo奇摩新聞發布。
常見問題 FAQ
HELIOS 平台是什麼？
HELIOS 是一個由 OCBC 推出的數位協作工具，利用 Agentic AI 技術加速私人銀行客戶的開戶流程，並提高合規效率。
HELIOS 平台如何縮短開戶時間？
HELIOS 平台通過多語言進階資料蒐集、背景調查和資訊標示，幫助理財經理更快地完成客戶開戶所需的資料補齊。
Agentic AI 在金融業有哪些應用？
Agentic AI 在金融業的主要應用包括加速客戶開戶流程、提高合規效率、預先評估潛在客戶等，這些應用有助於提升銀行的營運效率和客戶體驗。
※ 此篇文章由 AI 改寫或生成，內容僅供參考，可能存在錯誤或不準確之處。
