「鉅亨買基金」最新數據揭示，面對自二月底美伊衝突以來全球股市的劇烈震盪，臺灣年輕投資族群的熱情不僅未減，反而出現顯著的投資策略轉向。特別是三月份，30世代的開戶數年增逾三成，首度超越資深族群，顯示年輕世代正從單純追逐ETF，轉而積極布局主動式台股基金，以期在波動市場中掌握更精準的投資機會。
年輕世代投資版圖變革：從ETF到主動式基金
根據「鉅亨買基金」的觀察，今年以來其平台開戶人數較去年平均大幅成長2.6倍，其中三月份的開戶人數更超越前兩個月的平均水準，展現驚人的成長動能。有趣的是，過去平台主要以41至50歲族群為開戶主力，但在三月份卻出現結構性轉變，30歲以下及31至40歲這兩個年輕世代族群的申請人數，雙雙超越了傳統的41至50歲族群，印證了年輕投資人加速進場的趨勢。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出，這項轉變不僅是人數上的消長，更反映出年輕世代對主動式共同基金投資價值的重新認識。特別是台股基金長期以來優異的績效表現，成為吸引這些年輕投資人目光的關鍵因素。從資金流向來看，今年一、二月境內與境外基金的申購佔比約為56%與44%，但三月份境內基金的佔比快速拉升至66%，其中台股基金的申購動能更由87%提升至93%，顯示資金明顯流向境內台股市場。
台股基金長期績效優勢：超越指數的關鍵力量
張榮仁分析，這樣的資金流向變化，確實反映了年輕投資人思維的轉變。過去市場多聚焦於被動追蹤大盤的ETF，但隨著近期市場震盪加劇與產業輪動速度加快，許多投資人開始意識到，並非只有台股ETF可投資。透過專業經理人主動操作的台股基金，在複雜的市場環境中，反而更有機會精準掌握產業趨勢與個股機會，進而創造超越大盤的報酬。
事實上，從長期投資績效來看，台股基金在定期定額策略中已展現顯著優勢。根據「鉅亨買基金」針對市場上規模前十大、且成立滿十年的台股基金與台股ETF進行回測比較，在每月固定投入並將配息再投資的情境下，台股基金於各期間的表現皆優於台股ETF。若將投資期間拉長至十年，台股基金的累積報酬率可高達462%，大幅領先台股ETF的196%。
「這顯示主動式基金透過經理人選股與產業配置能力，在長期投資中能有效放大複利效果，是許多投資人過去低估的關鍵優勢。」張榮仁總經理強調，專業管理在創造超額報酬方面扮演著不可或缺的角色。
市場波動下的投資新思維：專業管理成主流
在市場波動加劇與投資環境快速變化的當下，投資人正重新檢視其資產配置策略。張榮仁總經理進一步指出，對於追求長期成長的投資人而言，選擇具備主動管理能力的產品，往往比單純追蹤指數型商品更具競爭力。尤其考量到台股市場產業結構變化快速，更需要透過專業團隊的動態調整與靈活布局，才能有效應對挑戰並抓住機會。
隨著年輕世代投資觀念逐漸成熟，加上數位投資平台大幅降低了參與門檻，台股基金正重新回到投資主流視野。這波轉向趨勢，凸顯了年輕投資人對於積極尋求更高報酬的渴望，以及對專業投資策略的認可。未來，主動式台股基金有望成為更多投資人進行長期資產配置的核心工具，為其財富增長提供更強勁的動能。
